插畫(huà)/盧俊杰
“500萬(wàn)?！壁w興看著手機(jī)里的銀行進(jìn)賬提示短信，嚇出一身冷汗。幾分鐘后，又一條短信提醒他，錢(qián)已被全數(shù)轉(zhuǎn)出。
作為一名20歲出頭的大學(xué)生，幾萬(wàn)元對(duì)趙興來(lái)說(shuō)已經(jīng)是巨款了，看到百萬(wàn)級(jí)的金額，他意識(shí)到自己被牽扯進(jìn)了不好的事，而且他可以肯定，這一定與“那件事”有關(guān)。
2019年6月，學(xué)校師兄給他介紹了一份兼職，一個(gè)星期1000塊錢(qián)，只需要“弄點(diǎn)東西”。他起初猶豫不決，但同宿舍的同學(xué)都賺了這筆錢(qián)，他終于答應(yīng)了。過(guò)程的確簡(jiǎn)單：趙興跟著去了銀行，師兄熟門(mén)熟路地帶他坐到一個(gè)柜臺(tái)前，一份份文件從窗口里遞出來(lái)，他只管在上面簽字。
他隱約了解到師兄是在用他的名義注冊(cè)公司，開(kāi)設(shè)對(duì)公賬戶。對(duì)此，師兄的解釋是“朋友的公司需要賬戶走流水”。
其間他想過(guò)不干了，但師兄威脅要他賠錢(qián)。為了打消趙興的疑慮，師兄還承諾事后會(huì)幫他注銷賬戶。趙興同意繼續(xù)配合，在師兄的代理下，他在三個(gè)月內(nèi)注冊(cè)了6家公司。此后將近一年的時(shí)間，除了這兩條轉(zhuǎn)賬短信，他沒(méi)有收到任何公司與賬戶的消息，它們仿佛不存在一般。
2020年6月，在趙興幾乎以為“沒(méi)事”了的時(shí)候，他接到了來(lái)自河南省新鄉(xiāng)市原陽(yáng)縣公安局的電話。隨后，他被帶入看守所訊問(wèn)，才知道，他名下的公司對(duì)公賬戶被用來(lái)接收詐騙的錢(qián)款。和他一同被拘留的，還有南京某大學(xué)城幾所職業(yè)院校的其他10名學(xué)生。
2021年8月27日，深圳警方展示打擊詐騙窩點(diǎn)行動(dòng)中查繳的涉案設(shè)備和手機(jī)卡 圖/視覺(jué)中國(guó)
?
?
“工具人”
趙興在原陽(yáng)縣看守所里待了一個(gè)多月。進(jìn)看守所的兩周前，他剛從三亞旅游回家，而此時(shí)他正面臨“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”（以下簡(jiǎn)稱“幫信罪”）的指控，警方認(rèn)定他為犯罪團(tuán)伙實(shí)施詐騙提供了便利。趙興很懵，他想起師兄對(duì)他說(shuō)的，“能有什么事？只是弄個(gè)步驟而已。”他怎么也想不到，這個(gè)步驟把他自己弄進(jìn)了牢房。
彭遠(yuǎn)是被拘留的11名學(xué)生之一，他的經(jīng)歷和趙興很相似。帶他去銀行開(kāi)賬戶的是認(rèn)識(shí)了很久的初中同學(xué)，在確認(rèn)不是辦理借貸業(yè)務(wù)后，他很放心地在文件上簽了字，3個(gè)賬戶換來(lái)1000元。
察覺(jué)到事情不對(duì)勁是因?yàn)榈诙赀@個(gè)同學(xué)“消失”了，朋友圈也沒(méi)再更新動(dòng)態(tài)。彭遠(yuǎn)問(wèn)了其他人才知道他可能坐了牢，于是和其他幾個(gè)同學(xué)一起去公安局報(bào)案，交代了他們注冊(cè)公司的事情。彭遠(yuǎn)一直以為，是因?yàn)樗麄儓?bào)案，原陽(yáng)縣公安局才找到他們的。
事實(shí)上，案件的成立是因?yàn)樵缜俺霈F(xiàn)了一名報(bào)案人。在趙興和彭遠(yuǎn)毫未察覺(jué)的時(shí)候，一張?jiān)p騙的網(wǎng)絡(luò)悄然鋪開(kāi)，犯罪團(tuán)伙散布中獎(jiǎng)或投資信息，誘使人們以“小錢(qián)”換取“大錢(qián)”，當(dāng)金額增加到一定數(shù)額的時(shí)候，錢(qián)會(huì)被直接轉(zhuǎn)走，再不返還。
原陽(yáng)一名受害人被騙后報(bào)案，警方順著打款賬戶追查到了卞某，從他的住處搜集到了數(shù)十套公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、銀行卡等，并順藤摸瓜，查清了一個(gè)以其為首涉及四十余人的買(mǎi)賣(mài)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照和對(duì)公賬戶的團(tuán)伙，涉案的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和對(duì)公賬戶多達(dá)239套，其中就包括了趙興等人。據(jù)警方調(diào)查，先后有10名被害人向其中的對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)入了125萬(wàn)余元。兩百多套對(duì)公賬戶記錄的流水遠(yuǎn)不止這個(gè)數(shù)額，但因缺乏報(bào)案人，大部分流水無(wú)法追查來(lái)源和去向。
趙興和彭遠(yuǎn)不認(rèn)識(shí)卞某，通過(guò)各自的師兄或初中同學(xué)辦理公司證件，這兩個(gè)人再將收來(lái)的幾十套證件賣(mài)給卞某，獲利幾萬(wàn)元；卞某也不是實(shí)施詐騙的人，他把證件賣(mài)給更上游的人，形成一個(gè)販賣(mài)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照和對(duì)公賬戶的鏈條。沒(méi)有人直接參與實(shí)際的詐騙，然而，他們共同為詐騙資金提供了支付渠道。
原陽(yáng)縣人民檢察院張廣華檢察官負(fù)責(zé)審查這起案件。他發(fā)現(xiàn)，根據(jù)已有證據(jù)，只能對(duì)卞某和他所對(duì)接的學(xué)生們定罪，卞某不知道上家的信息，他們采取當(dāng)面交易的方式，卞某的手機(jī)里也找不到任何關(guān)于上家的信息。調(diào)查受害人提供的資料后，張廣華推測(cè)，真正實(shí)施詐騙的犯罪團(tuán)伙應(yīng)該在東南亞某國(guó)。
這是近幾年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的一個(gè)顯著特點(diǎn)，詐騙團(tuán)伙藏身境外、行事隱蔽。同時(shí)，實(shí)施詐騙又需要大量地搜尋目標(biāo)、轉(zhuǎn)移錢(qián)款，于是出現(xiàn)了在國(guó)內(nèi)為詐騙團(tuán)伙非法提供公民個(gè)人信息、廣告推廣和支付結(jié)算幫助的角色。境外的詐騙團(tuán)伙難以追查，打擊為詐騙提供幫助的“工具人”、進(jìn)一步擠壓境外團(tuán)伙的犯罪空間，就成為辦案的重點(diǎn)考慮，“幫信罪”因此大量適用，最高可判處有期徒刑3年。
張廣華看著趙興等人的資料，他們很年輕，即將大學(xué)畢業(yè)，只是為了一點(diǎn)零花錢(qián)誤入歧途。而一旦背上刑事案底，他們的人生會(huì)留下抹不去的污點(diǎn)，對(duì)就業(yè)造成很大影響，甚至波及未來(lái)的子女。
張廣華和檢察院的同事們不忍心，考慮到這些學(xué)生是第一次犯罪，并且受人蒙蔽，他們決定不對(duì)學(xué)生們提起訴訟。張廣華說(shuō)，“在法律寬限的范圍內(nèi)，讓孩子們受到教育，悔過(guò)自新，重新走向社會(huì)，不然他們這一輩子就完了?！?/p>
但對(duì)于卞某這樣專職的“卡商”“卡頭”，檢察院嚴(yán)厲懲處，“我們以買(mǎi)賣(mài)國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪對(duì)卞某提起訴訟，這個(gè)罪名最高刑期是10年，卞某被判了9年，幾乎按最高級(jí)判，主要是因?yàn)樗袨榈奈：π蕴罅?，這一類人一直是我們打擊的重點(diǎn)?！?/p>
?
?
“工具人”也是“受害者”
跟詐騙產(chǎn)生關(guān)聯(lián)的人，大部分是為了錢(qián)，有的人成為受害者，有的人成為幫助者。趙興覺(jué)得他們其實(shí)也是受害者：“我們是被騙著去開(kāi)賬戶的。”事后，他將非法所得全部交出，額外花了不少錢(qián)注銷公司——繳清公司的稅務(wù)、自費(fèi)登報(bào)聲明，還連累父親幾次跑來(lái)河南折騰，參加他的公開(kāi)聽(tīng)證會(huì)。
趙興說(shuō)：“我告訴我爸注冊(cè)公司的事時(shí)，我們?nèi)艺诟咚偕?，我爸氣急了，差點(diǎn)沒(méi)把油門(mén)踩到底，還好沒(méi)出事?！苯?jīng)過(guò)這件事后，他非常注重個(gè)人隱私，凡是涉及銀行卡或身份證號(hào)碼的事情都會(huì)很謹(jǐn)慎，在網(wǎng)購(gòu)填寫(xiě)信息時(shí)，也會(huì)查證是否為正規(guī)平臺(tái)。
他覺(jué)得當(dāng)初之所以同意開(kāi)戶，是因?yàn)椴恢肋@是詐騙的一環(huán)，學(xué)校對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳主要是介紹詐騙手段，沒(méi)有講過(guò)警惕自己成為幫助犯。另外就是從眾心理，“宿舍同學(xué)都去辦了，（就覺(jué)得）沒(méi)什么事?！?/p>
像他這樣的在校學(xué)生涉案的情況不在少數(shù)，已經(jīng)成為打擊詐騙中不可忽視的突出問(wèn)題。對(duì)于其中的初犯、偶犯，情節(jié)不嚴(yán)重的，檢察院會(huì)綜合考慮各方因素，依法酌情作出不起訴決定，但影響和壓力還在，有的來(lái)自自身，有的則來(lái)自外界。
俞子然是個(gè)北京男孩，2021年畢業(yè)于北京某高校，在最后一學(xué)年，他被朋友拉著去辦信用卡，5張卡賣(mài)了1250元。辦卡的第二個(gè)月他就被北京市東城區(qū)公安局拘留—— 一名報(bào)案人被騙了21萬(wàn)元，錢(qián)款打入了俞子然名下的信用卡。
為了不耽誤俞子然找工作，北京東城區(qū)人民檢察院陳文滔檢察官依法加快辦案進(jìn)度，最終對(duì)他做出不起訴決定，并向?qū)W校出具了一份情況說(shuō)明。學(xué)校給了他記過(guò)處分以示警戒，讓他延期一年取得畢業(yè)證和學(xué)位證。
俞子然在單親家庭長(zhǎng)大，母親患有白血病，因?yàn)檫@件事，原本性格不太開(kāi)朗的他變得更加沉默。他坐在座位上時(shí)，身體很拘謹(jǐn)，回答問(wèn)題常常是用幾個(gè)詞或者一句短語(yǔ)，語(yǔ)調(diào)平淡，沒(méi)有什么情緒，但一字一句都透露著他所背負(fù)的壓力。
十幾年前，他上初中，母親的病情在做完手術(shù)一年后復(fù)發(fā)，醫(yī)生診斷她活不過(guò)三年，父親在這個(gè)時(shí)候提出離婚。母親從工作崗位上病退，帶著他靠以往的積蓄生活，日子過(guò)得很緊。每個(gè)月藥費(fèi)就八千多元，按照正常的劑量，她一天需要吃4粒藥。她省著吃，一天兩粒，覺(jué)得身體狀態(tài)還可以的時(shí)候就隔天吃一次。
上大一后，俞子然開(kāi)始在招聘網(wǎng)站上找兼職，他在運(yùn)動(dòng)鞋專賣(mài)店做過(guò)銷售，節(jié)假日的時(shí)候全天上班。平時(shí)他做得最多的是為某個(gè)足球論壇寫(xiě)文字版的賽事直播。辦公地點(diǎn)在海淀區(qū)，從位于北京郊區(qū)的學(xué)校坐地鐵過(guò)去需要兩個(gè)小時(shí)，比賽通常在晚上進(jìn)行，結(jié)束時(shí)地鐵往往停運(yùn)了，他就在辦公室的沙發(fā)上睡一晚，早上再返回學(xué)校，直播一場(chǎng)的收入不到100元。
最后一學(xué)年俞子然要實(shí)習(xí)，沒(méi)有時(shí)間兼職，學(xué)校里一個(gè)朋友問(wèn)他“缺不缺錢(qián)”，說(shuō)自己公司需要銀行卡走流水，他如果幫忙，可以給他一些報(bào)酬，他想了想就答應(yīng)了。當(dāng)時(shí)學(xué)校正催著他交學(xué)費(fèi)。大學(xué)期間，只有第一年的學(xué)費(fèi)是家里出的，之后幾年俞子然都跟母親說(shuō)自己兼職賺到錢(qián)了，母親生病精力不足，沒(méi)有多問(wèn)，不知道他欠了學(xué)校6萬(wàn)元學(xué)費(fèi)。其實(shí)母親的藥在2018年已經(jīng)納入了醫(yī)保范疇，藥費(fèi)大幅降低，但俞子然仍然不想找她要錢(qián)。
出了事后，比起責(zé)怪兒子，俞母更多的是自責(zé)，她咬牙花3000元請(qǐng)了個(gè)律師，只是想有個(gè)人去看守所看看孩子。她擔(dān)心這件事在俞子然心里留下陰影，但她也常常把“錯(cuò)誤”掛在嘴邊：“應(yīng)該讓他長(zhǎng)記性，不管是什么原因犯的錯(cuò)誤，錯(cuò)了就是錯(cuò)了。”“我總希望他多去和人交流，別老那么悶著，沒(méi)想到認(rèn)識(shí)個(gè)朋友，倒出了事兒了。”
陳文滔檢察官告訴《南方人物周刊》，在辦案過(guò)程中，檢察機(jī)關(guān)與學(xué)校充分溝通，充分考慮學(xué)生個(gè)人和家庭的狀況，在法律和紀(jì)律范圍內(nèi)給予了從寬處理。但是，對(duì)俞子然而言，壓力并未真正解除。畢業(yè)證還未拿到，公司會(huì)留下他嗎？自己這段經(jīng)歷被別人知道，同事和朋友會(huì)怎么看他？俞子然感覺(jué)自己“一步錯(cuò)，步步錯(cuò)，悔不當(dāng)初”。
?
?
“我不知情”
據(jù)最高人民檢察院3月2日通報(bào)，2021年全國(guó)檢察機(jī)關(guān)起訴“幫信罪”近13萬(wàn)人，同比上升超8倍，成為繼危險(xiǎn)駕駛罪和盜竊罪之后，起訴刑事犯罪人數(shù)排名第三的罪名。另一個(gè)值得注意的數(shù)據(jù)是，其中93%的人沒(méi)有犯罪前科，意味著平時(shí)遵紀(jì)守法的普通人，也很容易陷入詐騙犯罪的泥潭中。
陳文滔檢察官?gòu)?010年起在北京市東城區(qū)人民檢察院負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)犯罪案件的審查。前幾年“幫信罪”很少使用，她一年處理的數(shù)量只有個(gè)位數(shù)。隨著非法倒賣(mài)手機(jī)卡、銀行卡的違法犯罪團(tuán)伙增多，2019年“幫信罪”相關(guān)司法解釋出臺(tái)，2020年公安部正式開(kāi)展“斷卡行動(dòng)”——打擊包括電話卡、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)、個(gè)人銀行卡、單位銀行賬戶等在內(nèi)的非法出租、出售行為，“幫信罪”的定罪人數(shù)迅速增加，陳文滔每個(gè)月都要處理幾十起。
“幫信罪”的被告人，有明知是詐騙還參與其中的，也有不知道詐騙實(shí)情、但對(duì)違法性質(zhì)有所察覺(jué)的人，只是為了一點(diǎn)利益，放任自己不去深究。《南方人物周》刊嘗試聯(lián)系幾位以“幫信罪”被起訴的被告人，想了解他們參與犯罪的經(jīng)歷，他們?nèi)季芙^了采訪。
有的人是不愿意回想。一名山東程序員因?yàn)閹椭p騙團(tuán)伙建設(shè)網(wǎng)站獲罪，他有本職工作，建設(shè)網(wǎng)站是疫情期間朋友給他介紹的私活。他形容自己是“誤打誤撞”碰上了犯罪團(tuán)伙，接活的時(shí)候完全不知道會(huì)牽扯上詐騙，幾個(gè)月后他察覺(jué)到網(wǎng)站“有些問(wèn)題”，猜測(cè)對(duì)方可能只是“黃?！?，便繼續(xù)做了下去，直到案發(fā)。
由于他積極配合調(diào)查，并且?guī)椭酱驌袅艘粋€(gè)為電信詐騙提供技術(shù)支持的黑灰產(chǎn)團(tuán)伙，他被判處緩刑。他非常排斥談?wù)撨@段經(jīng)歷，很介意自己的案底，在接聽(tīng)電話期間，他年幼的女兒在旁邊一直喊“爸爸”，他有些抱歉地解釋：“不好意思，我還要帶孩子，這不是什么光彩的事，我不想講?！?/p>
還有的被告人拒絕采訪是因?yàn)橹敝列虧M釋放，他們都不承認(rèn)自己有罪。陳文滔經(jīng)常遇到這樣的情況，“好多犯罪嫌疑人被抓來(lái)之后說(shuō)，‘我不知道他們是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的，他把銀行卡拿去干啥我壓根就不知道。’”
在“幫信罪”的定義中有“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪”的前置條件，那么，只要嫌疑人說(shuō)自己不知情，就無(wú)法給他們定罪了嗎？
“我們從客觀事實(shí)去推定。大部分銀行從幾年前就開(kāi)始實(shí)施特殊事項(xiàng)告知義務(wù)，要求新辦卡的客戶簽署一份單獨(dú)的告知書(shū)，明確標(biāo)明銀行卡不可以提供給他人使用，否則要承擔(dān)責(zé)任，包括刑事責(zé)任。嫌疑人簽署了該告知書(shū)，就應(yīng)當(dāng)知道出租出售銀行卡是違法的?！标愇奶辖忉?，同時(shí)，檢察官會(huì)收集嫌疑人手機(jī)里的證據(jù)，提取他們的聊天記錄和轉(zhuǎn)賬記錄，“很多聊天記錄內(nèi)容是聊辦卡的事兒，一張卡多少錢(qián)，辦了之后要怎么樣，還會(huì)交流逃避偵查的手段，比如如果警察找上來(lái)，就說(shuō)是去辦貸款。”
隨著打擊犯罪的深入，詐騙團(tuán)伙租用銀行卡的手段也在升級(jí)，“他們讓辦卡人帶著卡到另一個(gè)地方，安排吃住，其間拿走手機(jī)和銀行卡，遇到需要‘刷臉’的情況，可以隨時(shí)刷。異常的銀行卡一般在三天內(nèi)會(huì)被凍結(jié)，他們用完就還，按天支付報(bào)酬。這種情形再說(shuō)不知情就不合理了，太不正常了?！?/p>
有時(shí)，提供技術(shù)支持的幫助犯會(huì)以“技術(shù)中立”為自己辯護(hù)，同樣需要檢察官?gòu)暮Ａ康挠脖P(pán)和手機(jī)數(shù)據(jù)中找到能證實(shí)他們知情的證據(jù)。
在騰訊網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)治理專家陳磊看來(lái)，有的技術(shù)是不能稱之為中立的。“比如打碼平臺(tái)，驗(yàn)證碼在登錄賬號(hào)時(shí)用以判斷是人還是機(jī)器在操作，而打碼平臺(tái)可以用人工智能技術(shù)自動(dòng)識(shí)別驗(yàn)證碼。還有封裝APP的技術(shù)，給惡意的APP做一個(gè)類似‘馬甲’的東西，讓它騙過(guò)手機(jī)或軟件商店的安全機(jī)制。這些純粹為了突破平臺(tái)安全措施而存在的業(yè)務(wù)，本身對(duì)社會(huì)就沒(méi)有正向價(jià)值?！?/p>
?
?
追蹤進(jìn)行時(shí)
打擊“幫信罪”一個(gè)明顯的效果是增加了詐騙實(shí)施的難度和成本。一些詐騙團(tuán)伙放棄傳統(tǒng)的銀行卡，轉(zhuǎn)而利用虛擬貨幣來(lái)“洗錢(qián)”，資金的流向變得更為隱蔽。
山東省濟(jì)寧高新區(qū)人民檢察院第一檢察部負(fù)責(zé)人朱天慧遇到一起這樣的詐騙案。2020年2月，新冠疫情剛剛暴發(fā)，口罩稀缺，報(bào)案人想通過(guò)買(mǎi)賣(mài)口罩賺錢(qián)，在某論壇里搜索到一個(gè)口罩提供商的帖子，報(bào)案人查看營(yíng)業(yè)執(zhí)照（假證）后，進(jìn)了一批貨，把錢(qián)款打入了對(duì)方提供的對(duì)公賬戶里，再聯(lián)系時(shí)，電話打不通，帖子也被刪除了。
警方查到，帖子的后臺(tái)登錄地址以及跟報(bào)案人通話的電話號(hào)碼全部來(lái)自馬來(lái)西亞，又順著報(bào)案人的資金流向，一筆一筆地往下查，查到國(guó)內(nèi)的虛擬幣商劉某，發(fā)現(xiàn)錢(qián)已全部轉(zhuǎn)化成“泰達(dá)幣”（一種虛擬貨幣），流向了國(guó)外的虛擬幣賬戶。
到這一步，追查難度已經(jīng)相當(dāng)大了，辦案組當(dāng)時(shí)討論，“如果這起案件辦不下去，以后所有涉及到虛擬幣賬戶的詐騙案，是不是都沒(méi)法查？還怎么追回報(bào)案人的財(cái)產(chǎn)損失？”
辦案人員想再爭(zhēng)取一下。他們邀請(qǐng)權(quán)威的區(qū)塊鏈專家，從技術(shù)上對(duì)虛擬幣進(jìn)行追蹤，找到它流轉(zhuǎn)的最終賬戶，又嘗試聯(lián)系了幣安交易所和火幣交易所（兩家虛擬貨幣交易平臺(tái)）。交流完案情后，交易所很愿意配合。他們順利拿到了該賬戶的流水，把資金流向鎖定到了羅某，發(fā)現(xiàn)他也在馬來(lái)西亞。
羅某年紀(jì)不大，常年居住在福建，辦案人員分析，他應(yīng)該會(huì)回國(guó)。2020年3月，羅某回國(guó)將虛擬幣賬戶里的錢(qián)兌現(xiàn)到個(gè)人支付寶里，立刻被辦案人員察覺(jué)，隨即將他抓捕歸案。
然而，案件移送到朱天慧這里時(shí)，出現(xiàn)了一個(gè)難題。種種跡象表明，羅某與詐騙團(tuán)伙有著密不可分的聯(lián)系，“但目前掌握的證據(jù)只能證明羅某參與了‘洗錢(qián)’，沒(méi)辦法證明他參與了詐騙。羅某的手機(jī)在回國(guó)前重新?lián)Q了一個(gè)。”朱天慧說(shuō)，他們一時(shí)找不到新的證據(jù)。
羅某還請(qǐng)馬來(lái)西亞一個(gè)地下錢(qián)莊的換匯人員戴某為自己作證，堅(jiān)稱他的行為只是一個(gè)純粹的虛擬貨幣交易。在詢問(wèn)戴某時(shí)，朱天慧和同事發(fā)現(xiàn)了破綻，“戴某不提供個(gè)人身份信息，也不展露真實(shí)樣貌。”他們懷疑戴某在作偽證，于是通過(guò)火幣交易所核實(shí)了戴某提供的虛擬幣交易記錄，發(fā)現(xiàn)有一些異常交易混入了正常交易之中，以此勸服他講出實(shí)情。
通過(guò)戴某，關(guān)鍵人物陳某浮出水面，資金從國(guó)內(nèi)流轉(zhuǎn)到國(guó)外的第一級(jí)虛擬幣賬戶是陳某的。朱天慧以涉案資金賬戶為由請(qǐng)火幣交易所凍結(jié)了陳某的賬戶，迫使他主動(dòng)聯(lián)系檢察院，供出了他與羅某的交易過(guò)程。戴某和陳某都講到一個(gè)關(guān)鍵信息，羅某是在詐騙前兩天跟他們聯(lián)系、搭建起“洗錢(qián)”通道的，證實(shí)了羅某知情詐騙的事實(shí)。最終，朱天慧成功以詐騙罪對(duì)羅某提起訴訟，認(rèn)定的詐騙數(shù)額一共110萬(wàn)，羅某被判處有期徒刑13年。
朱天慧感到很欣慰，檢察院通過(guò)羅某的案件，摸索出了一條打擊虛擬貨幣轉(zhuǎn)移資金的路徑?？上У氖牵_某與詐騙團(tuán)伙中上家的聯(lián)系是通過(guò)匿名的隱私通訊軟件，追蹤的鏈條中斷了，辦案人員也沒(méi)辦法跨境追查，這是國(guó)內(nèi)偵查電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件普遍的困境。
無(wú)論從發(fā)案數(shù)量、涉案人數(shù)、牽涉范圍還是涉案財(cái)產(chǎn)損失，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的危害性都非常嚴(yán)重，而詐騙團(tuán)伙的隱蔽性、犯罪鏈條的規(guī)?；衷黾恿宿k案難度，如果只是等待報(bào)案人出現(xiàn)，再進(jìn)行打擊，很難有效地遏制詐騙。
中國(guó)社會(huì)科學(xué)院大學(xué)副校長(zhǎng)林維認(rèn)為，需要通過(guò)全社會(huì)共治，從預(yù)防和精準(zhǔn)防治的角度解決這一難題，“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理是一個(gè)系統(tǒng)工程，應(yīng)當(dāng)更為系統(tǒng)地設(shè)計(jì)預(yù)防機(jī)制。2021年10月向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)的中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法(草案)遵循的就是構(gòu)建治理機(jī)制的思路，注重源頭治理、綜合治理，從治理體系出發(fā)，系統(tǒng)性地加強(qiáng)通信、金融、互聯(lián)網(wǎng)等領(lǐng)域的綜合治理?！?/p>
（感謝最高人民檢察院、北京市東城區(qū)人民檢察院、河南省原陽(yáng)縣人民檢察院、山東省濟(jì)寧高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)人民檢察院，以及浙江省杭州市西湖區(qū)人民檢察院對(duì)稿件的支持。）
?
